Wczytywanie kalkulatora…
TOS to 3-letnie obligacje ze stałym oprocentowaniem i kapitalizacją odsetek. COI to 4-letnie obligacje indeksowane inflacją z rocznym kuponem wypłacanym na konto. EDO to 10-letnie obligacje emerytalne z kapitalizacją i oprocentowaniem inflacja + marża od drugiego roku.
Zysk z obligacji skarbowych na rachunku standardowym opodatkowany jest podatkiem od zysków kapitałowych (Belka) 19%. Kalkulator domyślnie stosuje zaokrąglenie ustawowe do pełnych złotych (wariant L, art. 63 Ordynacji podatkowej).
Tak — przy kwalifikowanej wypłacie z IKE-Obligacje podatek Belki wynosi 0 zł. Kalkulator pokazuje dokładną różnicę w złotówkach względem identycznej inwestycji na koncie zwykłym.
Roczny limit IKZE to 11 304 zł zł na etacie i 16 956 zł zł przy B2B. Ulga podatkowa to teoretycznie wpłata × Twoja stawka PIT. Przy wypłacie emerytalnej od całej kwoty pobierany jest ryczałt 10%. Obligacje Rodzinne ROD (800+) nie są dostępne w IKE ani IKZE.
Limit wpłat na Indywidualne Konto Emerytalne wynosi 28 260 zł zł rocznie (300% prognozowanego przeciętnego wynagrodzenia).
Inne narzędzia, które często łączą się z tym wyliczeniem.